Unser AML und Verifizierungsprozess

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht und gleichzeitig Ihr Schutz. Auf dieser Seite erklären wir genau, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere Geldwäschereiprävention

Wir betreiben das Rainbet Casino unter der Lizenz ALSI-152406029-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Damit unterliegen wir den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und zur Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Abkürzungen.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir überwachen deren Transaktionen und wir greifen ein, wenn Muster auftauchen, die nicht zur bekannten Situation einer Person passen. Verdächtige Vorgänge melden wir der zuständigen Finanzmeldestelle. Kriminellen Mitteln bieten wir keine Plattform, und dieses Bekenntnis wiegt für uns schwerer als jedes Umsatzziel.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung beginnt nicht erst bei der Auszahlung. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Die vollständige KYC Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen.

Eine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung ist technisch nicht möglich. Das schützt Ihr Guthaben ebenso wie uns, denn nur so stellen wir sicher, dass Auszahlungen tatsächlich Ihnen und niemandem sonst zustehen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres TWINT oder E Wallet Kontos oder Bestätigung Ihrer Krypto Wallet Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten und dauert in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, der Rest liegt bei uns.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentenart.
• Schritt 2: Laden Sie die Dateien in guter Qualität hoch (Foto oder Scan, alle vier Ecken sichtbar).
• Schritt 3: Automatische Prüfverfahren vergleichen Ihre Dokumente mit den Registrierungsangaben.
• Schritt 4: Unsere Compliance Mitarbeiter prüfen manuell, was die Automatik nicht abschliessend beurteilen kann.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Statusanzeige im Konto, bei fehlenden Unterlagen mit klarer Angabe, was nachgereicht werden muss.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikt begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien, die wir nicht länger benötigen.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn Ihre Einsätze nicht zu dem Bild passen, das wir von Ihnen kennen, können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderungen, die uns keine Wahl lässt.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Es genügt immer die Angabe jener Quelle, die dierelevanten Beträge plausibel erklärt. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Transaktionsüberwachung. Dabei gleichen wir Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielerprofil automatisch ab. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Das ist die Same Method Regel, sie verhindert, dass unser Casino als Drehscheibe für Geldflüsse missbraucht wird. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf.

Unsere Krypto Auszahlungen erfolgen unmittelbar nach Freigabe, Fiat Auszahlungen benötigen je nach Methode einen bis drei Werktagen. Für Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren; allfällige Kosten Ihres Banks oder Netzwerkgebühren bei Kryptowährungen liegen ausserhalb unseres Einflusses.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht nach oder erweisen sie sich als ungültig, unleserlich oder widersprüchlich, blockieren wir Auszahlungen und schränken das Konto schrittweise ein. Einzahlungen nehmen wir dann nicht mehr an, und laufende Boni sowie Gewinne darauss können verfallen. Das Guthaben auf Ihrem Konto verfällt jedoch nicht, es bleibt so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Bleibt die Verifizierung über längere Zeit erfolglos, können wir das Konto schliessen und das vorhandene Guthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes, auf Ihren Namen lautendes Zahlungsmittel zurückzahlen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Dokumentenfälschung oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, die Vorgänge der zuständigen Behörde zu melden und das Konto bis zum Abschluss der Prüfung vollständig einzufrieren. Gegen abgelehnte Verifizierungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML Vorschriften unserer Lizenz vor, und sie erlaubt den Behörden, bei Bedarf nachzuvollziehen, dass wir unsere Pflichten korrekt erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten irreversibel, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht des Steuerrechts oder anderer Rechtsgebiete entgegensteht.

Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen und unrichtige Angaben berichtigen zu lassen. Ein vollständiges Löschen vor Ablauf der Aufbewahrungsfrist ist gesetzlich nicht zulässig, wohl aber die Sperrung Ihres Kontos auf Wunsch.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC Verifizierung bei Rainbet?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Sind Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar, erfolgt die Freigabe oft schon nach wenigen Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen melden wir uns mit einer klaren Angabe, was nachgereicht werden muss.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre persönlichen Daten und gleichen sie automatisiert ab. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei hohen Einzahlungsbeträgen auch früher.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino an Dritte weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten zur Geldwäschereiprävention und gilt für alle Zahlungsmittel, einschliesslich Kryptowährungen.

Was passiert, wenn ich keinen Nachweis der Geldmittel einreichen kann?

Ohne plausiblen Herkunftsnachweis können wir hohe Einzahlungen nicht weiter akzeptieren und Auszahlungen blockieren. Ihr vorhandenes Guthaben bleibt dabei erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.